mboost-dp1
unknown
Jeg har et forslag: Vi er konsekvente, angående vores møntfod.
Enten lader vi de forskellige banker præge deres egne versioner af vores mønter og sedler, eller lader vi Nationalbanken overtage Dankortet.
Enten lader vi de forskellige banker præge deres egne versioner af vores mønter og sedler, eller lader vi Nationalbanken overtage Dankortet.
Eller også må der bare være et alternativ til små betalinger, som heller ikke i sidste ende skal fyldes op via dankortet eller lign.
#4 - amokk, det er der. Det kaldes "normal smsafgift", når de feks siger "normal smsafgift + 4 kr". det skyldes at det er forholdsvis dyrt at have den slags betalingsaftaler. for leverandøren kan man ikke lave betalinger under ~25 øre, da dette er den mindste pris (jeg kunne) man kan finde på markedet pr. sms du afsender, men den kan nemt ligge højere.
men jeg er enig - da jeg fandt ud af at PBS stod for dankortene i sin tid blev jeg lidt "hvad?" - det bør være en offentlig, mere neutral instans, synes jeg.
Desuden kan jeg slet ikke se retfærdigheden i procenttal af det beløb der strømmer igennem - det anser jeg absolut for at være rent pengemaskine, da trafikken og eventuelt udstyr de skal købe på ingen måde bliver dyrer om jeg overfører 1 kr eller 1.000.000 kr.
Generelt når man taler procenter på transaktioner elektronisk synes jeg det er noget fis - det er så åbentlyst at malke folk for penge.
men jeg er enig - da jeg fandt ud af at PBS stod for dankortene i sin tid blev jeg lidt "hvad?" - det bør være en offentlig, mere neutral instans, synes jeg.
Desuden kan jeg slet ikke se retfærdigheden i procenttal af det beløb der strømmer igennem - det anser jeg absolut for at være rent pengemaskine, da trafikken og eventuelt udstyr de skal købe på ingen måde bliver dyrer om jeg overfører 1 kr eller 1.000.000 kr.
Generelt når man taler procenter på transaktioner elektronisk synes jeg det er noget fis - det er så åbentlyst at malke folk for penge.
#4 ja men det er jo også noget andet, der har du måske en pris på 20 ører som jeg har og så at få lagt 3-4 kroner oven i er jo en stigning på over tyve gange så meget...
#5 Ja det med at det ændrer sig efter hvor meget man hæver er for meget, det har jeg også på mit visa og så er det ikke sjovt at hæve mange penge.
#5 Ja det med at det ændrer sig efter hvor meget man hæver er for meget, det har jeg også på mit visa og så er det ikke sjovt at hæve mange penge.
#5 de 0,1% går vist til en forsikring, som sørger for at dække tabet ved f.eks. dankortsvindel.
Hvis jeg nagger dit dankortnummer og køber 30 plusprofiler på dating.dk eller hvad man nu kan bruge det til uden at opgive adresse, ja så er der jo nogen der skal dække de penge som du har mistet...
de 0,1% er sgu fair nok, det er 1 kroner hvis du handler for 1000. Det er mere de næsten 2 kroner det koster ved siden af
Hvis jeg nagger dit dankortnummer og køber 30 plusprofiler på dating.dk eller hvad man nu kan bruge det til uden at opgive adresse, ja så er der jo nogen der skal dække de penge som du har mistet...
de 0,1% er sgu fair nok, det er 1 kroner hvis du handler for 1000. Det er mere de næsten 2 kroner det koster ved siden af
#7 -- Hvis vi skal betale for forbrugsomkostningerne i forbindelse med selve købet, hvad går så de 175kr./året (?) til?
-- Jeg synes, at vi som forbrugere ikke skal hæmmes i brugen af kortet, når vi allerede betaler for at have det. Ligesom det er med mønterne og sedlerne. Betalingskort må gerne være lige så lige til, for at sikre deres udbredelse.
-- Jeg synes, at vi som forbrugere ikke skal hæmmes i brugen af kortet, når vi allerede betaler for at have det. Ligesom det er med mønterne og sedlerne. Betalingskort må gerne være lige så lige til, for at sikre deres udbredelse.
Hvad skal der egentlig til for at starte en ny bank, som kan låne penge hos Nationalbanken? (Er det ikke det mest reelle krav til en bank?)
Hvis det er et overkommeligt krav (Har ingen idé om hvad kravet kunne lyde på...), så finder jeg det oplagt, at lave en bank efter samme princip som GF-forsikring eller måske lidt som FDB (som vi kendte det). Princippet går ud på, at banken er ejet af kunderne og disse vil få udbetalt et evt. overskud. I GF får man udbetalt en del af overskuddet udregnet efter ens forsikringers størrelse. Dvs. sige, at hvis alle GF's kunder ikke laver så mange buler som budgeteret, så får man en hvis procentdel af sin præmie tilbage.
Med en bank efter dette princip, kunne man undgå tonsvis af gebyrer, som kun er til for at give aktionærene penge...
Hvis det er et overkommeligt krav (Har ingen idé om hvad kravet kunne lyde på...), så finder jeg det oplagt, at lave en bank efter samme princip som GF-forsikring eller måske lidt som FDB (som vi kendte det). Princippet går ud på, at banken er ejet af kunderne og disse vil få udbetalt et evt. overskud. I GF får man udbetalt en del af overskuddet udregnet efter ens forsikringers størrelse. Dvs. sige, at hvis alle GF's kunder ikke laver så mange buler som budgeteret, så får man en hvis procentdel af sin præmie tilbage.
Med en bank efter dette princip, kunne man undgå tonsvis af gebyrer, som kun er til for at give aktionærene penge...
#9 -- Jeg ville være med i denne slags andelsbank. Især, hvis den var udviklet og vedligeholdt af hackere.
Det ville være endnu bedre, hvis kunderne i banken kunne have medindflydelse overfor bankens bestyrelse. Eventuelt igennem et potent IT-system.
Men måske, man skulle spørge en jurist til råds, først.
Det ville være endnu bedre, hvis kunderne i banken kunne have medindflydelse overfor bankens bestyrelse. Eventuelt igennem et potent IT-system.
Men måske, man skulle spørge en jurist til råds, først.
Forstår egentlig ikke, at dette gegyr stadig er der og hvorfor folk ikke går lige så meget amok over det, som den gang der kom 50 øres gebyr på alle dankorttransaktioner i Danmark.
Der var jo ramaskrig, men hvorfor så ikke på nettet ? - beløbet er jo 4-5 gange så stort og mere til, hvis man køber stort ind.
Der var jo ramaskrig, men hvorfor så ikke på nettet ? - beløbet er jo 4-5 gange så stort og mere til, hvis man køber stort ind.
#12 - Det er nok fordi dette gebyr hele tiden har været der, det andet var de jo vant til ikke kostede noget ekstra.
Men ja, kan ikke se hvorfor det skal være så dyrt, det er jo trodsalt sparet arbejde, hvis man lader en computer ændre de små tal i databaserne, i stedet for vi selv skal ned og betale kontakt e.l. ;)
Men ja, kan ikke se hvorfor det skal være så dyrt, det er jo trodsalt sparet arbejde, hvis man lader en computer ændre de små tal i databaserne, i stedet for vi selv skal ned og betale kontakt e.l. ;)
Opret dig som bruger i dag
Det er gratis, og du binder dig ikke til noget.
Når du er oprettet som bruger, får du adgang til en lang række af sidens andre muligheder, såsom at udforme siden efter eget ønske og deltage i diskussionerne.
- Forside
- ⟨
- Forum
- ⟨
- Nyheder
Gå til bund